uma Escolher entre as melhores corretoras para investir no exterior pode ser desafiador, mas é um passo importante para quem deseja montar um portfólio de investimentos fora do país.

Investir por si só é uma ótima forma de aumentar o patrimônio ao longo do tempo, obter segurança financeira, combater a inflação e realizar objetivos. Para quem mora no Brasil, investir no exterior não só abre um leque de novas oportunidades mas também ajuda na diversificação dos investimentos. Isso ajuda a reduzir os riscos e aumentar as chances de retorno.

Para quem mora fora do país, isso se torna fundamental, já que em muitos casos, é mais vantajoso fazer o processo de saída fiscal e formar uma carteira de investimentos no local de residência.

A imigração para um novo país traz desafios únicos, incluindo aprender e adaptar-se às complexidades do mercado financeiro local. Existem diferenças consideráveis entre os mercados financeiros europeu e brasileiro em termos de regulamentação e oportunidades, mas também na oferta de produtos e na estrutura de taxas.

Entender essas diferenças pode parecer complexo, mas com as informações certas e uma escolha cuidadosa da plataforma de investimento, você pode tomar decisões seguras e bem-informadas.

Para imigrantes brasileiros na Europa, escolher uma boa corretora para investir pode impactar significativamente a gestão e o crescimento dos seus investimentos.

Neste artigo, vamos simplificar o processo de escolha entre as melhores corretoras para investir no exterior, trazendo algumas características, prós e contras para te ajudar a identificar qual a melhor opção para você.

 

 

Lista das Melhores Corretoras para Investir no Exterior

 

Primeiro, é importante entender que a escolha do melhor serviço depende amplamente de suas necessidades pessoais e objetivos de investimento. Cada corretora foi selecionada com base em sua reputação, variedade de produtos, acessibilidade, qualidade da plataforma e disponibilidade na Europa. Existem várias opções entre as melhores corretoras para investir no exterior. Explore cada uma com cuidado para entender qual delas oferece as características que mais se alinham aos seu plano financeiro.

 

 

 

Interactive Brokers

A Interactive Brokers é uma corretora americana bem estabelecida que atrai uma desde investidores iniciantes até os mais experientes. Ela oferece uma extensa variedade de produtos de investimento em mais de 150 mercados globais, 34 países e 27 moedas.

Além disso, a Interactive Brokers é conhecida por suas tarifas competitivas de comissões, que podem ser baseadas em um modelo fixo ou em camadas, dependendo da quantidade de negociações realizadas e do tipo de produto negociado.

Sua plataforma,  a Trader Workstation (TWS), é altamente avançada e personalizável. Ela oferecendo poderosas ferramentas ferramentas sofisticadas para análise técnica e fundamentalista, simuladores de trades e gestão de risco.

A Interactive Brokers também oferece integrações com aplicativos de terceiros, permitindo que os usuários adaptem a plataforma às suas necessidades específicas.

Outra vantagem significativa da Interactive Brokers é seu acesso a dados de mercado em tempo real. Porém, isso pode gerar custos adicionais dependendo do nível de acesso e dos mercados aos quais o investidor precisa.

A empresa também é conhecida por seu suporte ao cliente, que inclui uma vasta biblioteca de tutoriais e guias para ajudar os usuários a entenderem e utilizarem a plataforma.

Infelizmente, a plataforma e o suporte não estão disponíveis em português e não oferece serviço de câmbio integrado. Outra desvantagem é que o processo de abertura de conta e a plataforma podem ser complexos.

 

 

 

 

Saxo Bank

É uma corretora de investimentos sediada na Dinamarca e fundada em 1992. Ela oferece acesso a mais de 35.000 instrumentos financeiros, incluindo ações, ETFs, opções, futuros, forex e CFDs.

A Saxo Bank serve tanto para investidores individuais quanto para clientes institucionais. Oferece uma plataforma de negociação completa, tecnológica, intuitiva e com uma grande variedade de recursos.

A corretora oferece diversos materiais educativos, incluindo webinars, cursos e artigos que ajudam os investidores a obter mais conhecimento sobre o mercado financeiro.

Apesar de suas vantagens, a Saxo Bank pode não ser ideal para todos os investidores, já que exige um depósito mínimo de US$10.000 para abertura de conta. Isso pode ser um obstáculo para investidores iniciantes ou com menos capital inicial.

Apesar de ter uma presença global e oferecer suporte ao cliente em vários idiomas, o português não é um deles.

 

 

 

 

 

 

DEGIRO

DEGIRO é uma corretora de investimentos que nasceu na Holanda. Ela é conhecida por ter taxas de corretagem competitivas e ser acessível para investidores de todos os tipos.

Iniciando suas operações em 2013, ela expandiu rapidamente por oferecer serviços de investimento a preços baixos. Logo a DEGIRO tornou-se uma das corretoras mais populares na Europa entre investidores que buscam uma opção econômica para acessar mercados internacionais.

A plataforma é projetada para ser simples e fácil de usar, mesmo para iniciantes no mundo dos investimentos. Oferece uma grande variedade de produtos financeiros, incluindo ações, ETFs, bonds, opções e fundos. Também permite o acesso a mais de 50 bolsas em todo o mundo, facilitando a diversificação de investimentos.

Outro ponto de destaque é que DEGIRO não oferece tantos recursos educacionais. Isso pode ser um ponto negativo para investidores novatos que procuram aprender através de sua plataforma de corretagem. No entanto, a interface intuitiva e o suporte ao cliente são pontos bem avaliados pelos usuários.

DEGIRO também é conhecida por sua estrutura de custos transparente, sem taxas ocultas. Apesar de suas vantagens, a corretora possui limitações em termos de ferramentas, comparado a outras grandes corretoras. Além disso, não oferece ações fracionárias e apresenta peculiaridades fiscais.

Em 2020, a DEGIRO foi adquirida pela empresa alemã Flatex, começou a oferecer contas em EUR através do Flatex Bank AG para seus clientes. Ou seja, o dinheiro que ainda não está investido é mantido automaticamente em contas bancárias na Alemanha.

Essa integração resultou na criação do FlatexDEGIRO Bank, que é supervisionado pelo regulador financeiro alemão, BaFin. Isso permite que a DEGIRO cumpra com regulamentações financeiras e ofereça maior segurança e proteção dos ativos.

Vale destacar que é necessário declarar contas bancárias mantidas no exterior, o que inclui estas contas. Portanto, caso utilize esta corretora, você precisa declarar qualquer saldo e rendimentos auferidos na DEGIRO e na Flatex separadamente. Não se esqueça de informar o país onde estão sediadas as contas.

 

 

 

 

Trade Republic

Corretora alemã que tem se destacado por oferecer uma plataforma de investimentos simples e de baixo custo. Fundada em 2015, ela é uma das pioneiras na Europa a promover o investimento sem taxa de corretagem em ações e ETFs, o que tem atraído principalmente investidores mais jovens e iniciantes.

A plataforma de Trade Republic é conhecida pela sua interface minimalista e facilidade de uso. Os usuários podem comprar e vender ativos de forma rápida e eficiente através do aplicativo intuitivo e bem avaliado.

Um dos grandes diferenciais da Trade Republic é a sua estrutura de custos transparente. A corretora cobra uma taxa fixa muito baixa por transação, e não há taxas ocultas. Isso  permite aos investidores gerenciar melhor seus investimentos e custos associados.

Apesar de suas vantagens, a Trade Republic tem limitações, como a ausência de uma plataforma web completa e opções mais restritas para investidores avançados. Se você busca ferramentas de análise técnica mais profundas, ela pode não ser a melhor opção. Além disso, possui opções de investimento mais limitadas comparadas com concorrentes. maiores.

A corretora está principalmente focada no mercado alemão, mas tem expandido sua presença em outros países europeus.

 

 

 

 

Trading 212

Inicialmente chamada de Avus Capital, foi fundada em 2004 na Bulgária. Em 2013 foi incorporada no Reino Unido, com foco principal nos mercados financeiros do Reino Unido e da União Europeia.

A Trading 212 é conhecida por oferecer ações e ETFs sem taxa de corretagem. Por isso, ela tornou popular entre investidores que procuram uma forma econômica de investir. A plataforma evoluiu de um software de negociação de forex para uma corretora de serviço completo com acesso a mercados globais. Ela se destaca por ter uma interface intuitiva e amigável, disponível tanto em versão web quanto em aplicativos móveis.

A corretora oferece uma grande variedade de produtos financeiros, incluindo ações, ETFs, forex, commodities e criptomoedas. Além disso, Trading 212 é conhecida por suas ferramentas educacionais, como tutoriais em vídeo e uma conta de prática com dinheiro virtual. Isso ajuda os novos investidores a aprender sobre os mercados financeiros e a negociação.

A Trading 212 também permite comprar frações de ações e ETFs, tornando possível investir em ações de alto valor com montantes menores. Isso democratiza o acesso a ações que, de outra forma, poderiam ser muito caras para investidores com menor capacidade de investimento.

No entanto, apesar das vantagens, ela pode ter limitações em relação à análise avançada. Esse é um ponto negativo para investidores mais experientes que procuram ferramentas mais profundas de análise técnica e fundamentalista.

 

 

 

 

Revolut

Revolut é mais que uma corretora, é um banco digital baseado no Reino Unido que foi fundado em 2015.  Apesar de ter menos de 10 anos de mercado, ele expandiu rapidamente suas operações. Hoje, a Revolut oferece não apenas serviços bancários, mas também a a possibilidade de investir sem taxa de corretagem. Por isso, a instituição é muito atrativa para quem deseja praticidade.

Sua plataforma se destaca pela sua multifuncionalidade. Ela permite aos usuários gerenciar suas finanças diárias e investimentos de forma integrada. A Revolut também oferece também câmbio de moeda com taxas competitivas, seguros, e acesso a ações e criptomoedas. Além disso, a funcionalidade de “Vaults” permite aos usuários economizar dinheiro arredondando pagamentos e colocando o excedente em uma espécie de poupança.

Um dos atrativos é a interface intuitiva e amigável, ideal para quem não está familiarizado com plataformas mais complexas. Além disso, a Revolut oferece análises e alertas sobre o desempenho dos ativos, o que ajuda no acompanhamento e nas tomadas de decisões.

Porém, apesar de oferecer conveniência e uma variedade de serviços financeiros, ela tem ferramentas de análise e opções de investimentos mais limitadas. Além disso, alguns usuários expressaram preocupações sobre o suporte ao cliente quando problemas surgem.

 

Lightyear

 

 

 

eToro

eToro é uma corretora global de multi-ativos muito popular mais voltada para trade. Fundada em 2007 em Israel, a plataforma permite que usuários de mais de 140 países negociem diversos investimentos, incluindo ações, criptomoedas, moedas, índices, commodities e ETFs.

Um de seus principais diferenciais é a possibilidade de copiar as estratégias e negociações dos top traders. Por isso, iniciantes e pessoas com uma forma mais passiva de investir costumam se sentir atraídos a usar a plataforma. Isso permite que investidores sem experiência aproveitem o conhecimento de traders mais experientes.

Também possui uma interface de usuário intuitiva, o que torna a negociação acessível até para aqueles com pouca ou nenhuma experiência anterior em mercados financeiros.

Oferece uma ampla gama de ativos, permitindo a diversificação do portfólio através de diferentes classes de ativos. Além disso, fornece uma conta de prática com fundos virtuais, permitindo aos novos usuários experimentar a plataforma sem risco.

A negociação de ações e ETFs é isenta de taxa de corretagem, mas outras taxas que podem ser aplicáveis, como spreads, taxas de overnight e taxas de retirada. Portanto, a estrutura de taxas pode ser complexa para novos usuários.

A eToro também oferece uma gama de recursos educacionais, incluindo webinars, cursos e artigos para ajudar os usuários a entender melhor os mercados financeiros.

A corretora é regulada em várias jurisdições, oferecendo aos investidores um certo nível de proteção e transparência.

 

 

 

Melhores Corretoras para Investir no Exterior: Como escolher

Não importa se você mora no Brasil ou em outro país, investir no exterior é uma ótima estratégia para diversificar seus investimentos. Isso ajuda a reduzir o risco global através da exposição a diferentes economias e moedas. Essa é uma boa forma de proteger seu capital e aproveitar oportunidades de crescimento em outros mercados.

Escolher a opção certa entre as melhores corretoras para investir no exterior é um passo fundamental para ter sucesso no mercado financeiro internacional. Cada corretora tem seus pontos fortes e limitações, portanto, o ideal é avaliar qual se alinha melhor aos seus objetivos. Não existe uma plataforma ideal para todas as pessoas. Sua escolha ideal depende das suas necessidades e estratégia de investimentos.

A primeira coisa a verificar é se a corretora é segura e regulamentada por autoridades financeiras reconhecidas.

Depois, entenda como a corretora cobra suas taxas. Algumas corretoras cobram uma comissão fixa por transação, enquanto outras optam por spreads em cima do preço de compra e venda. Compare as taxas para ver qual estrutura de custos faz mais sentido para você.

Além disso, veja se a corretora oferece acesso aos investimentos específicos que você está interessado, como ações, títulos, ETFs e fundos de investimento internacionais.

Uma boa corretora oferece ferramentas de análise de mercado, recursos educacionais e um bom suporte ao cliente. Certifique-se de que a plataforma é fácil de usar e está equipada com os recursos necessários para apoiar suas decisões de investimento.

Considere a interface da plataforma, disponibilidade de suporte ao cliente em seu idioma, facilidade de depositar e retirar fundos, e a clareza das informações fornecidas.

Pesquise e pergunte opiniões, feedback e experiências de outros investidores. Fóruns, redes sociais e sites especializados podem oferecer insights valiosos sobre a reputação e a confiabilidade da corretora.

 

 

Consultoria Gringo Money

Escolher a opção ideal entre as melhores corretoras para investir no exterior é apenas o primeiro passo para uma jornada de investimento bem-sucedida no exterior. Se você está buscando orientação personalizada e estratégias adaptadas ao seu perfil e realidade, nossa equipe está pronta para ajudar.

Investir no exterior pode ser uma excelente forma de expandir suas oportunidades de investimento. Com a corretora certa e uma estratégia bem planejada, você está no caminho certo para o sucesso financeiro global.

Oferecemos consultoria personalizada para garantir que, não só seus investimentos, como suas finanças pessoais como um todo estejam organizadas e alinhados com seus objetivos.

Não perca a oportunidade de ter uma vida mais próspera. Entre em contato conosco hoje mesmo e agende sua reunião de diagnóstico gratuita!

Criar um planejamento sólido e entender o mercado local é importante para transformar desafios iniciais em oportunidades de crescimento e estabilidade financeira no exterior.